Seguros
Case de Sucesso: Projetos de Inovação e Tecnologia Para Seguros
Open Insurance
Open Insurance em números
O que é Open Insurance
O Open Insurance é um sistema que permite aos consumidores autorizarem o compartilhamento seguro de suas informações entre diferentes empresas de seguros, previdência complementar e capitalização credenciadas pela SUSEP.
O sistema é uma exigência da SUSEP para as empresas conveniadas e visa ser interoperável com o Open Banking, formando o Open Finance. Operado por APIs, padroniza o processo de compartilhamento de dados entre empresas, preservando a segurança e privacidade dos dados conforme as normas da Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD).
Para quem é o Open Insurance
Feito para empresas conveniadas à SUSEP, que atuam com seguros, resseguros, previdência complementar e capitalização e sociedades processadoras de ordem do cliente.
Com a iniciativa, os consumidores podem compartilhar seus dados entre diferentes players com mais segurança e rapidez para conquista de ofertas personalizadas, enquanto as instituições participantes ganham oportunidades de novos negócios.
Por que escolher a add?
Para a implantação do sistema, é importante contar com uma empresa especializada em tecnologia, o que facilita a conclusão da obrigatoriedade do Open Insurance e o tempo de resposta das empresas.
Somos especialistas em soluções de tecnologia e inovação para Seguros, com mais de 25 anos de experiência em projetos de TI e Inovação para empresas do mercado segurador, desenvolvendo projetos para seguradoras de grande porte.
Nosso time conhece não só as melhores tecnologias como toda a mecânica de Seguros. Por isso, é capacitado a interagir com times de TI, Compliance e Negócios para agregar valor aos clientes de forma consistente.
Depoimentos
“Um dos maiores desafios técnicos que enfrentamos na implementação do Open Insurance foi adequar nossa arquitetura atual para atender aos rigorosos padrões de segurança e certificação exigidos pela regulamentação, além de lidar com a complexidade da integração com as novas APIs do OPIN.
A equipe add demonstrou total conhecimento e transparência em todas as etapas do projeto, e foi extremamente solícita na resolução dos desafios que surgiram. A comunicação foi sempre clara e o suporte técnico, consistente.
Durante o projeto, avançamos em expertise em APIs de Open Insurance, integração de sistemas e governança de dados, um ganho estratégico para a empresa.
A competência técnica aliada a um compromisso genuíno com o sucesso do cliente é o que diferencia essa parceria. Portanto, afirmo: ter a add como parceira foi uma experiência muito positiva, que recomendo para outras empresas do setor”
Rodrigo Ferro Siqueira
CIO na Novo Seguros
“Escolhemos a add como parceira pela transparência, responsabilidade e sólida experiência no setor, o que foi determinante para garantir um projeto conduzido com governança robusta, rastreabilidade completa e total conformidade com as exigências da SUSEP.
A expertise da add em regulatórios proporcionou segurança jurídica ao processo, minimizando riscos e facilitando a adequação regulatória com tranquilidade. Durante toda a jornada, o time esteve alinhado conosco, prestando o suporte necessário para assegurar um compliance efetivo.
Isso foi ainda mais relevante diante dos desafios estratégicos do Open Insurance: investimentos em infraestrutura, adoção de APIs padronizadas, robustez nos controles de consentimento e gestão da incerteza regulatória, especialmente quanto à evolução das normas e à velocidade da implementação.
Sem dúvida, uma parceria de confiança, que recomendo. A credibilidade e o compromisso da add com a excelência foram essenciais para o sucesso do projeto — e certamente continuaremos juntos em futuras iniciativas.”
Marcelo Sant’Anna
Diretor Jurídico na Novo Seguros
SRO
SRO em números
O que é SRO
O SRO (Sistema de Registro de Operações) é um projeto de modernização do envio de dados à SUSEP – como registros de sinistros, prêmios pagos, entre outros – e supervisionado por empresas cadastradas como registradoras de operações de seguros.
O sistema torna obrigatório o envio dos dados em até 2 dias úteis e automatiza mecanismos de supervisão e governança. Para cumprir a normativa, as seguradoras devem revisar e padronizar processos internos antes de selecionar uma entidade registradora credenciada para a integração e envio dos dados.
Para quem é o SRO
Feito para empresas conveniadas à SUSEP, que atuam com seguros, resseguros, previdência complementar e capitalização. A não-adequação implica em multas ou penalidades para as empresas do setor.
Por que escolher a add?
Nosso time realiza o mapeamento e análise das informações, controlando de perto os possíveis ajustes para garantir agilidade no envio de dados, a conformidade exigida pela norma e a mitigação de riscos e fraudes.
Por meio de plataforma de registro eletrônico, disponibilizamos uma ferramenta com os processos e suporte necessário para as seguradoras cumprirem todas as etapas da circular, inclusive com o envio de dados à SUSEP em até 48 horas.
Somos especialistas em soluções de tecnologia e inovação para Seguros, com mais de 25 anos de experiência em projetos de TI e Inovação para empresas do mercado segurador, desenvolvendo projetos para seguradoras de grande porte.
BDPO
O que é BDPO
O BDPO (Base de Dados de Perdas Operacionais) é um banco de dados a ser constituído pelas companhias para armazenamento de informações relativas às suas perdas operacionais que devem ser enviadas à SUSEP, respeitando normas e padrões técnicos.
O BDPO add é uma solução desenvolvida especialmente para o mercado segurador.
O sistema atende às normas e padrões técnicos e oferece suporte para as empresas cumprirem todas as etapas do processo de Reporte de Perdas Operacionais no BDPO à Superintendência de Seguros Privados (SUSEP).
A plataforma é aderente a qualquer ambiente tecnológico (Java ou .net) e com constantes evoluções, monitoradas por um time de suporte especializado na ferramenta.
Para quem é o BDPO
Seguradoras, entidades abertas de previdência complementar (EAPC), sociedades de capitalização e resseguradoras locais que apresentarem simultaneamente prêmio-base anual e provisões técnicas superiores a R$ 200.000.000 (duzentos milhões de reais).
Por que escolher o BDPO add?
Para reduzir perdas operacionais atuando na causa raiz e acelerar o processo de cumprimento às normas da SUSEP, criamos o BDPO add, composto por duas fases:
FASE 1
Na Fase 1, oferecemos suporte para o desenvolvimento dos controles responsáveis pela identificação, captura e classificação das perdas operacionais conforme sequência a seguir:
- Mapeamento dos processos da seguradora.
- Identificação dos processos relevantes sob a ótica do risco operacional, por meio de uma matriz de risco operacional.
- Controles para a detecção de perdas operacionais e mecanismos de captura: sistema contábil, jurídico e de pagamento, processo manual, etc.
- Controles para a detecção de eventos de recuperação e alteração associados às perdas operacionais.
- Classificação das perdas operacionais até o terceiro nível (padrão Novo Acordo de Basiléia e Consórcio ORIC).
- Definição de alçadas e responsabilidades.
FASE 2
Na Fase 2, o BDPO add é implantado para uma Gestão eficiente de Perdas e Riscos Operacionais. O sistema oferece uma ferramenta simples, objetiva e com ótima usabilidade:
- Hospedagem em nuvem.
- Módulo de configurações.
- Gestão da matriz de riscos em macroprocessos, processos, riscos e possíveis perdas categorizadas.
- Módulo de parametrização dos riscos.
- Template ou serviços de carga por importação de arquivos.
- Workflow de aprovação de eventos criados no sistema.
- Armazenamento de documentos comprobatórios nos eventos para consulta e download.
- Base de dados.
- Assistente para importação de dados de arquivos e planilhas.
- Web Service para integração com sistemas das seguradoras.
- Exportação de prévia do BDPO SUSEP (xml e csv) a qualquer momento para validação.
- Exportação do BDPO SUSEP com registro no histórico dos eventos enviados para a autarquia.
- Trilha de auditoria.
- Relatórios dinâmicos.
- Dashboards intuitivos e em REAL TIME.
- Validador do arquivo xml do BDPO SUSEP.
- Modalidade de LICENÇA DE USO.
- Suporte cinco dias por semana, das 9h às 18h.
- TREINAMENTO para até 10 pessoas.
Validador arquivo BDPO SUSEP
O Validador do BDPO SUSEP é uma aplicação para autenticar todos os eventos gravados no arquivo xml do BDPO que será entregue à SUSEP pela supervisionada (seguradora, resseguradora, entidades abertas de previdência complementar e sociedades de capitalização) e garantir a integridade de preenchimento dos atributos e as regras definidas pela autarquia.
Para as supervisionadas clientes do produto BDPO add, ele representa a segurança de que todos os eventos criados desde o início da obrigatoriedade de constituição da base estão corretos em relação à estrutura, regras de integridade e relacionamentos estabelecidos pela autarquia. Para a add, representa a segurança de que seu produto atende plenamente a norma.
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