O que constrói o sucesso de projetos de TI para seguros? Como convencer líderes de Seguros que investir em tecnologia vale a pena? Quais as expertises necessárias para compor um time perfeito?
Na addplay ‘Projeto de Seguros: Do Desafio à Solução ‘, os especialistas Ricardo Gondim, CTO add, e Ricardo Brandão, Head de Projetos add, revelaram como a tecnologia impulsiona a transformação do mercado — e como, há mais de 26 anos, ajudamos nossos clientes a alcançarem:
- Menos Custos e Burocracia
- Mais Agilidade e Segurança
- Mais Apólices com Clientes Satisfeitos
Reunimos os principais insights da live da add para você, neste artigo. Confira.
Embeeded Insurance: Da Venda à Regulação
O Embedded Insurance — ou seguro integrado — está transformando o mercado. Uma pesquisa divulgada no Insurtalks, aponta que o mercado de seguros integrado deverá crescer $722 bilhões em prêmios brutos subscritos (GWP) até 2030, o que representa mais de seis vezes seu tamanho atual.
Do setor automotivo a bancos, varejo e atacadista, grandes empresas em todo o mundo, estão cada vez mais interessadas em adicionar ofertas de seguros incorporados ao seu modelo de negócios.
Isso permite que seguradoras vendam produtos diretamente em plataformas de parceiros (como e-commerces e fintechs) e gera conveniência para o consumidor, que adquire o seguro no momento da compra, mas também exige que a seguradora mantenha a responsabilidade regulatória.
Mesmo atuando nos bastidores, as seguradoras devem enviar dados à SUSEP com precisão e rapidez, garantindo a conformidade, independentemente de quem fez a venda ou processou o sinistro.
Esse modelo só é viável com:
Sistemas integrados
APIs seguras
Protocolos robustos, como o OPIN ID, que garantem a troca de informações entre parceiros.
A segurança é essencial, já que qualquer falha na transmissão de dados pode comprometer a operação.
Por isso, as seguradoras devem investir em criptografia, autenticação forte e processos rigorosos para proteger o ciclo completo dos dados, da venda à regulação.
Além disso, tecnologias como low-code e inteligência artificial aceleram a digitalização, facilitando a criação de fluxos automatizados e análise preditiva de sinistros.
Com isso, as seguradoras não só garantem a conformidade regulatória, mas também ganham eficiência e oferecem uma experiência mais fluida e segura ao cliente final — um equilíbrio essencial para crescer no mercado de seguros conectado.
Projetos Regulatórios: Como a TI Apoia a Conformidade em Seguradoras
Open Insurance, SRO, BDPO. Essas são soluções regulatórias do setor que estão em constante evolução. Por isso, exigem sistemas integrados para envio de dados operacionais à SUSEP, e cada vez mais rápido (alguns, têm prazo de envio em até 48 horas).
Isso obriga as seguradoras a modernizarem sistemas, organizarem dados e eliminarem processos manuais para cumprirem normas e prazos, aumentando a necessidade de precisão e automação.
Os benefícios podem surgir para quem enxergar as oportunidades: o Open Insurance, por exemplo, permite trocar informações entre seguradoras, corretoras e terceiros autorizados, proporcionando uma visão unificada para os clientes, semelhante ao Open Banking.
Isso traz oportunidades de negócios, mas para garantir segurança e conformidade, exige:
Modernização de sistemas legados
Padronização de dados
Processos robustos
Além da tecnologia, há um forte compromisso com a segurança da informação: certificados digitais, diretórios de identidade e consentimento do usuário garantem que os dados só circulem com autorização e de forma protegida.
Adaptar-se a esse cenário demanda investimento em tecnologia, capacitação de equipes e revisão completa dos fluxos de dados. No entanto, as seguradoras que abraçam essa transformação conquistam mais eficiência, transparência e competitividade no mercado.
Contar com uma empresa parceira, especialista em transformação digital no setor, é essencial para atender às exigências regulatórias, proteger informações sensíveis e oferecer uma experiência segura e transparente para o usuário final.
IA em Seguros: Nada de “Mágica”
A aplicação de inteligência artificial (IA) no mercado de seguros é cheia de paradoxos. Embora algumas tarefas simples (como identificar objetos em imagens) já sejam rotineiras, outras, como entender sentimentos em textos, permanecem um grande desafio. Isso se deve à complexidade envolvida em interpretar nuances humanas, algo que é difícil até para nós, como indivíduos.
Por isso, a ideia de que a IA pode resolver todos os problemas de ‘forma mágica’ é um mito: ela precisa ser usada com estratégica e atender contextos com eficiência real.
Treinar modelos específicos para o setor exige alto investimento e tempo. Desta forma, a prática ainda enfrenta desafios significativos, tanto em termos de custos quanto de complexidade.
Além disso, muitas seguradoras ainda exploram a IA de forma experimental, sem governança ou controle formal dos processos, o que pode trazer riscos, principalmente em relação à segurança e tratamento de dados sensíveis, como confidencialidade e conformidade com a SUSEP.
Assim, a falta de conhecimento sobre os limites da tecnologia pode levar a falhas na proteção de dados e comprometer a confiança dos clientes.
Reconhecer essa realidade é essencial para ajustar expectativas e buscar resultados reais, com um parceiro estratégico, com times ágeis ou squads de TI que conhecem o mercado de seguros e têm expertise em soluções digitais.
Mas a IA já traz ganhos evidentes para o setor de seguros: assistentes virtuais melhoram o atendimento, e agentes autônomos especializados prometem elevar a produtividade. O segredo é usar a IA aonde ela realmente faz sentido:
Automação de processos (como Gestão de Sinistros)
Análise de grandes volumes de dados
Apoio a decisões complexas
O futuro aponta para uma IA que amplifica a capacidade humana, não a substitui. As seguradoras que souberem equilibrar a inovação com a maturidade digital estarão à frente, transformando desafios regulatórios e operacionais em oportunidades de crescimento e diferenciação.
Por Que Escolher a add para o Seu Projeto de TI?
Conhecimento do Mercado de Seguros: A expertise adquirida ao longo de 26 anos é um ponto crucial para o sucesso de projetos no setor de seguros. Conhecer profundamente o mercado, as normas e a dinâmica das seguradoras, facilita a criação de soluções que atendem às necessidades específicas do setor.
Apoio na Resistência à Mudança: A resistência à adoção de novas tecnologias por parte de gestores e líderes de TI é natural, especialmente no setor de seguros, que é tradicional e conservador. No entanto, essa resistência também pode impulsionar a maturidade das tecnologias, forçando as empresas a melhorarem suas soluções antes de adotá-las. Com argumento ideal e tecnologia on demand, é possível vencer esse desafio.
Expertise Técnica: Contar com parceiros experientes no mercado ajuda a acelerar a implementação de novas soluções e a superar obstáculos comuns.
